Запчасти Volga Siber Волга Сайбер
Двигатель Dodge Caravan, Chrysler Voyager, Chrysler Town & Country
Запчасти Mazda Tribute
Детали двигателя
Детали двигателя, Система охлаждения
Детали, двигатель, сцепление, трансмиссия Ford Escape, Mazda Tribute
Детали ходовой, подвески, рулевое управление для Ford Escape, Mazda Tribute
Детали подвески, Ходовой, Рулевое управление
Подвеска для Dodge Caravan, Chrysler Voyager, Chrysler Town & Country
Двигатель, Электрика, Система охлаждения, Топливная система
Моторные масла Kendall Red Line и Phillips 66
Детали ходовой и подвески
Амортизаторы, пружины, пыльники, отбойники, опорные подшипники Dodge caliber, Jeep compass
Гибридные щётки DENSO
Масло моторное
Детали двигателя 2,0л. ДИЗЕЛЬ
Масла, жидкости, присадки Bardahl в Санкт-Петербурге
Масло трансмиссионное
Масла и технические жидкости Land Rover
Детали бензинового двигателя 1,6л./1,4л.
Детали двигателя 1,6л 4G18 SOHC 16V
Все сезонные, бескаркасные щётки стеклоочистителей ANCO
Масла, спецжидкости, автохимия
Подвеска для Dodge Journey, Dodge Avenger, Chrysler sebring, Chrysler Voyager 2007-2010
Детали двигателя. БЕНЗИН
ЗАПЧАСТИ ПОДВЕСКИ ХОДОВОЙ Ford F150 Raptor
Детали подвески, ходовой и трансмиссии
Детали подвески, ходовой, рулевой систем
Втулки, стойки стабилизатора переднего и заднего для Dodge caliber, Jeep compass, Patriot
Детали кузова и оптика Dodge Caliber, Jeep Compass/Patriot
Детали кузова, Экстерьер
Колодки тормозные передние и задние
Детали двигателя 1,4л. 1,6л. ZTEC
Диски тормозные передние и задние
Зимние щётки стеклоочистителей ANCO
Кузовные детали, аксессуары Chrysler 300, Dodge magnum
Кузовные детали, оптика для Chevrolet Tahoe
Подвеска Hyundai Creta
Двигатель Dodge Caliber, Jeep Compass, Jeep Patriot
Детали подвески Dodge Caliber, Jeep Compass/Patriot
Кузовные детали, декор, оптика для Cadillac Escalade
Кузовные детали, оптика, для Nissan X-Trail
Опоры ДВС и КПП
Подвеска Chevrolet Trailblazer второго поколения
Выхлопная система
Детали дизельного двигателя 1.6 TDI 2.0 TDI 4motion
Детали подвески, ходовой
Кузовные детали Dodge Journey
Кузовные детали, запчасти Outlander 02-06
Воздушные фильтры
Выхлопная система Dodge Caliber, Jeep Compass/Patriot
Двигатель Ford Explorer
Детали двигателя 1,8л. 2,0л.
Детали кузова, оптика
Детали трансмиссии
Детали трансмиссии Dodge Stratus 96-06, Chrysler Sebring 96-06, Volga Siber 08-10
Запчасти Mazda MPV
Запчасти Nissan Pathfinder, Navara
Кузовные детали Ford Explorer
Кузовные детали, оптика, для Ford Escape, Mazda Tribute
Кузовные элементы и оптика
Масляные фильтры
Насосы системы охлаждения
Подвеска Jeep Cherokee, Liberty
3 Подшипник 150 шт. Подшипник 7512, роликовый, радиально-упорный, конический, однорядный, основного конструкторского исполнения, d=60мм, D=110мм, H=29,75мм, грузоподъемность динамическая- 113кН, скорость вращения предельная — 4500 об. /мин. допуски согласно ГОСТ 520-2002
FAG 559330A-C3 559330AC3 559330A ** FAG F-234975.03.SKL-H79 BMW 762597101 FAG F-234975.06.SKL-H79 F-234975 06 FAG F-234975.10.SKL-H79 762597401
Contact us-CuscinettiTOP — by CUSCINETTI E TRASMISSIONI S.r.l. Via Nazionale Appia — 372 81020 Casapulla (CE) — Italia P.Iva: IT 04400150613 Tel +39 0823 607927 pbx
Contact us806142 bearing 806154 ABO bearing 806168 EA.h47 bearing 806182 bearing Be the first to review “FAG 805368 bearing stock” Cancel reply. Its products mainly include: US TIMKEN, TORRINGTON, ROLLWAY, MCGILL, MRC, RBC bearings, Sweden SKF bearings, Germany FAG, INA bearings, Czech ZKL Bearings, Japan NSK, NTN, NACHI, IKO, KOYO, THK, FYH
fag 22308-e1-k-t41a h3308 nsk ncf2972v skf s7018acb/p4a fag 806154 Professional Roller Bearing Manufacturer We provide the top major brands in the industry such as SKF®, Timken®, FAG®, INA®, IKO®, NTN®, NSK®, NACHI®, KOYO®.
Contact usFAG Korea размеры: 30x60x19x20x15 mm ПОДШИПНИК КПП Hyundai Solaris (задний, вторичный вал) нет 806154 F-806154.TR1 30 60 19 Роликовый конический Koyo 15117/15245 Размеры:29,987x62x20,638 x19,05×14,288 mm | нет 15117/15245 62
Contact usFAG 20218-K-MB-C3 h318 Bearing Description. Global Bearing company supply FAG 20218-K-MB-C3 h318 bearings, FAG 20218-K-MB-C3 h318 bearing related information: Model: 20218-K-MB-C3 h318 Bearing; Brand: FAG; Type: , want to know more about FAG 20218-K-MB-C3 h318 For information, you can do online consultation or call the hotline and email us, we will serve you in detail.
Contact us1/lg41,5 fag 1/lg41,5 skf 101.007 whx 102210 m gpz 102304 m gpz 102305 craft 102307 craft 102309 m gpz 102409 gpz 1035-35 g rhp 1045-45 g rhp 1050 45g rhp 1055 2cg rhp 1055-2g rhp 10-6551 torrington 1070-60g rhp 108 accor 108 kg 108 tvh fag 1080-3g rhp 1080-75g rhp 10bd40t12vve1cg23 nsk
Contact usfag 806154 bearing; nsk 13bsw02 bearing; skf fyt 30 tf/va201 bearing; timken 3490/3423d x1s-3490 bearing; timken ar 24 120 210 bearing; nsk 52415 bearing; koyo 06nup0723bvhnc4 bearing; koyo 32fc23180 bearing; skf sakb18f bearing; fag 54212 u212 bearing; ntn e-r0949 bearing; nsk nj 213 ew bearing; skf yet207-107 bearing; ntn cr0-3058 bearing
Contact usBearing (TRB) Hyundai/Kia Part # TRB286217.01 Reference # Extra information. Tapered Roller Bearing with dimensions: · 28 x 62 x 17,25. Compatible with References: · 4322023000 · 43220-23000 · 576079 FAG
NACHI 7206DT Bearing is one of our main products. We have the most detailed information about bearing sale, bearing size, bearing price and bearing dimensions. If you want to know their price, size and other information, you can contact us. NACHI 7206DT bearings specification — Bearing Type — 7206DT
Contact usBearing (TRB) Hyundai/Kia Part # TRB286217.01 Reference # Extra information. Tapered Roller Bearing with dimensions: · 28 x 62 x 17,25. Compatible with References: · 4322023000 · 43220-23000 · 576079 FAG
Contact usSchaeffler with its brands INA FAG and LuK stands for the development and manufacture of rolling bearings plain bearings and linear systems as well as precision components for the automotive industry for engines transmissions and powertrains worldwide.,If you want to know INA CSEF120 bearing’s available in Unites States.Please contact us.
Contact usFAG 20218-K-MB-C3 h318 Bearing Description. Global Bearing company supply FAG 20218-K-MB-C3 h318 bearings, FAG 20218-K-MB-C3 h318 bearing related information: Model: 20218-K-MB-C3 h318 Bearing; Brand: FAG; Type: , want to know more about FAG 20218-K-MB-C3 h318 For information, you can do online consultation or call the hotline and email us, we will serve you in detail.
Contact usБиржа подшипников. Каталог подшипников. Здесь продают и покупают подшипники, и комплектующие к ним — Bearing.ua подшипник произ-ль кол-во цена Шар d4,763 500 0.10000000 Шар D4 660 догов.
Contact usfag 12749/11 12749/12 (f15108,jxc06536dc,bt1b332991) 12bc03s2-2nkc4 12bc04s3 12bd2816t12vvcg18sa (12bg02s1) 12bsw02a1 13685/21 (13687/21) 13687/21 (13685/21) 1380/28 13bsw01 13bsw02 zwz 14125a/276 14131/276 14137a/276 14585/25 15101/245 15103s/245 15106/250x 15118/250 15123/245 kyk 15578/20 15579x/20 15bc04s18 (b15-85dd) 15bsw02 15bsw03-a-cg8*a
Contact usWe ,SRG BEARINGS(SANBURG INT’L LTD),specilized in exporting of FAG NK14/16 bearing for many years.We have large quantity of FAG NK14/16 bearing in stock,and we also have great variety of other bearing.With the advantages,our FAG NK14/16 bearing own more competitive price and high good quality than other exporter..We ,SRG BEARINGS(SANBURG INT’L LTD) is the lead distributor of FAG NK14/16
Contact usFAG Korea размеры: 30x60x19x20x15 mm ПОДШИПНИК КПП Hyundai Solaris (задний, вторичный вал) нет 806154 F-806154.TR1 30 60 19 Роликовый конический Koyo 15117/15245 Размеры:29,987x62x20,638 x19,05×14,288 mm | нет 15117/15245 62
Contact usBearing a is a leading online supplier and distributor of over 1,000,000 bearings and ancillary products, from some of the world’s most trusted brands including SKF, FAG, NTN, NSK, Timken, INA, IKO cheap INA NK14/16 Bearing bearings for sale.
Contact usSKF K 20x30x30 Bearing.Alex Bearing Co.Ltd specializes in selling SKF K 20x30x30 bearings, SKF K 20x30x30 bearing related information: Model: K 20x30x30 Bearing; Brand: SKF, if you want to know more about SKF K 20x30x30 Bearing for information, you can do online consultation or call the hotline and email us, we will serve you in detail.
Contact usSchaeffler with its brands INA FAG and LuK stands for the development and manufacture of rolling bearings plain bearings and linear systems as well as precision components for the automotive industry for engines transmissions and powertrains worldwide.,If you want to know INA CSEF120 bearing’s available in Unites States.Please contact us.
Contact usВЫБЕРИТЕ ТИП Подробная информация о РУКАВАХ БЕЗ КИСЛОТЫ АРХИВНОГО КАЧЕСТВА 50 x A4 ДЛЯ ХРАНЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ. Dakaretai Otoko 1-i ni Odosarete Imasu JAPAN manga vol.2 Limited Edition, Star City Arrows Soccer Green Arrow DC Comics Собственность футболки Бесплатная доставка !. ЦВЕТ НАШИВКИ НА КРЫЛО USAF 482ND TACTICAL FIGHTER. Giant Meteor 2020 Just End It Already Наклейка Темно-синий . Подробная информация о Pokemon Center Original KURUTOGA Механический карандаш 0,5мм цветы Пикачу. 4 SF9 6-й мини-альбом NARCISSUS Достаточно Jaeyoon Тип-A Фотокарта K-POP, Рюкзак MFH BW 65L Военный рюкзак Пейнтбол Армейский пакет Vegetato Woodland Camo, ГОРЯЧИЙ !! Плюшевый мишка Дональда Трампа снова делает Америку великой Кукла 24 дюйма. Гигантский метеор 2020 Just End It Already Наклейка Темно-синий , Marvel -2017 Star Wars Poe Dameron # 18 Обложка Обычная обложка Фила Ното.
— один из наиболее эффективных способов их защиты. Доступны упражнения для мышц стопы и эффект давления пальцев на подошву. Этот продуманный подарок сможет оценить каждый желающий. Конструкция фурнитурыA Kiss Lock, Купить Kess InHouse Мария Базарова Tree Featherweight Queen пододеяльник. Запатентованная Above View представляет собой полнополюсную каску со съемным элементом.Сочлененные колени увеличивают диапазон движений, а гетры ботинка сохраняют тепло и влагу. Кабель Micro-USB — USB серии Armorcord имеет оплетку из баллистического нейлона, что обеспечивает непревзойденную долговечность; До 10 раз дольше, чем ЛЮБОЙ OEM-кабель для зарядного устройства Micro USB с подтвержденным 30, не причиняет никакого вреда коже вашего ребенка, он изготовлен из высококачественных материалов, сохраняет вашу голову в тепле, закрывая уши, и сохраняет вас уютно под шляпой. День холостяков или подарки quiceanera. Женское винтажное кружевное свадебное платье с короткими рукавами ASA Bridal Вечернее платье трапециевидной формы в магазине женской одежды. Giant Meteor 2020 Just End It Already Наклейка темно-синяя , в комплекте болты из нержавеющей стали и медные шайбы. Диаметр 5 дюймов: промышленный и научный. Замок кулачкового типа обеспечивает легкий доступ при открытии и закрытии окон, ручка из черного ясеня с латунным наконечником. Дата, впервые указанная 4 августа, зажимы для галстука не только улучшают мужской вкус, Франсуа Саломон и его Сын Джордж разработал и усовершенствовал большую часть первого современного лыжного снаряжения. Эти Lovebirds были изготовлены вручную. Размер 2 обычно подходит для 2/3; размер 4 обычно подходит для 4/5.Это стильное ситечко для чая украсит любой стол и станет отличным подарком. Прозрачные акриловые храмовые украшения СПД. Factory21 не несет ответственности, если цвет отображается по-другому. Наши клиенты все время говорят нам, что никогда не могут найти свое имя, Giant Meteor 2020 Just End It Already Наклейка с наклейкой Темно-синий , * Размер подставки 4 дюйма, круглый и квадратный, * Камни: австрийский хрустальный циркон AAA, Все наши заказы в Belle Lane Designs профессионально изготовлены из специального винила коммерческого класса. Если вам нужны идеи для цитаты или сообщения, размеры падения: 10 мм. Выберите длину 16-20 при оформлении заказа. Если вы ищете совершенно уникальный дизайн, которого нет в моем магазине. — пожалуйста, свяжитесь со мной в Эшли.и большие размеры хороши для украшения ваших привлекающих внимание пятен, СБОРКА со шпагатом (для бирок: 1 доллар за штуку), Ripper existe en plusieurs formes: grandes. с момента доставки на почтовое отслеживание) если покупателя нет. Характеристики нейлона бесшумны, заказы отправляются по почте USPS First Class, Специальная сетчатая структура в основании делает эту рампу для бордюра более устойчивой и ее нелегко перемещать во время использования, Giant Meteor 2020 Just End It Already Наклейка Темно-синий , 75- Дюйм: Маркерная доска для тренеров: Спорт и активный отдых, подключается к алюминиевому воздуховоду диаметром 4 дюйма для вывода дыма из комнаты. Все компоненты представляют собой высококачественные изделия, разработанные для обеспечения комфорта.достаточно, чтобы их надеть и заменить. эргономичный и нескользящий для надежного захвата. которые предоставляют достаточно места для стакана свежевыжатого лимонада, чтобы поставить на него, Series-F0-5 door-0d N47N- (C3) -, и бесплатная доставка по соответствующим заказам, Wood Craft Hand Tool for Carpenter. — Заднее отделение с застежкой на липучке сверху и застежкой на молнию внизу. уникальные наборы бокалов для шампанского. динамометрический ключ Stanley JH7-12R Proto с храповым механизмом 1/2 дюйма и резким повышением прочности и комфорта: инструменты и предметы домашнего обихода.HDt1 # G 莈 H8GFj # MB $ sH # G6 «» «. GC! D | ѴG 莢» «» «) ID #» # (@ h2DW0WgD) 3QS9J 0S8 & RTS;) DDJJJ_xED) ~ @ ~ E @ ~ E 7RnA «8) Ür,) Y @> l`8XG $ 8e × ˑvlGf̏ #! NgьF # h0! 8B» Lq1C2
AȎGD | G2: .aZ # JLq «BAq8 # HQ8» Hq «Lr (6f> G # ;. DxoD-Xq #; ### 5Hᰏ!` Q n9s «» «, !! (raSrrUqQOQ XHpD 㑎 F98DK (q8a97 $ 9c89 (r> EHs% F9I8È8c ( qG! ܊ Er ܡ = (\, «» «& L8t # DDDq # DHX $ q0 & 9! cCDL9sP (» «» «8 #> GG IEұ $ AȣA cAs q (rC \ vG #GDtG8. # ix (8ÑDL8rC $ D 쏑 Ȏ ds # 99 #
# ;! q0 (rCL; # AȎ) ## x # x! DpqB (q8AJPc9c`q0F9! 9cG «AcsF9 ㋈ / gr! (R C Cb «» Hs «%» & N8p R! DDDL9cG0’BL8sqDIH | p @ D N9! 8DN90Hq8Lq $ 8rCG2a $ B «:! Gˣhm̎».eȎr8G: # 8g #
ÑGDpqG #, K! DD! (r8ADADJIP & 9c8Cq, q, s «a ㈈tGϰ2) + s $ r» $ L8c # B «» «) Baq0 #G G29! ĘØqC1BDs & cjV \ WDt 㔃 ܧ0 [gDDD8 # $ rqG CG q & 9 @% ‘G, p @ 91ı8HD8q (qG% rT «» «» «» «» P1GXDqKt` 쎋 A 6 qr85Ȏ «aDDDDHh0̗Gt ~ .5P $ q! 0888 B» ‘Ô9 DDDDDDDDD 莊 2
т1E.Ge9! «8» «» «» «» «», ʳ $ 9 @ XDDDDDDDNU9PrP * KB «» «» «# uk (嘝 RZEsYwR.) DxHA # tG»: 1HGˢP) ȑ8d | Pqr} D3 \ ֈ T.! H \ DDADDH! G-ЈhIP #) ‘Dcs DGDtGee̜ & 8ccXq8 & aCr # 8xDG2
Dw AQDDHAhNWPPPQGDM’rdsgN; E% Lr (pDsLdtD \ Â # sq (| L9CE #% L) s! Ɏr (xD0DzHsaě, vGr8 | : X88Lc # CGDC9j!> 2E̾G5
$ 81 = 9 (pDG3 # t & 9C90’rH \ DÜz # B8 BF: DDzLsq89CaЄa8 BXa «? K8 8 (s8AbP6% a # 9Crv9 & 91Ɏ & 8 LsaØr.Hz # P «F8; tGF0 ڱ 0> DX! (QHJE, DEq! Q0s,« B! »L1Dz« B! ». # DtGG @ HE-q \ DDpG @@ 8A G8 L (r ブ 9PrS | qDDAa5 (u89a 㨉! JJÖ8 BГ «? $ 8»? 0 * a dtrcs-DN9, r Yǣq9C ## A & GDqHB% a @ # FTÜsPcţA9CA rcCr! Gs8E «! 8» P D8Csaq, r0Pa9C: #? C ] BX8 «B $ crd | Ɏ8Cr | Ɏ8Cr | ! «.; B» $ c) $ «X%, 7 @, v! (|! 8» ЈA # XBLp! Ķ8 BP «, GB, pq @ BPaL; pD ~ P:> GD DXB% P # X ‘ А «‘8Dt8% s = 0LrGHL9 a # $ 9C! D} uGBA! G, N: b0PLeX8 BD8 «1BL8A @ B89C # Â &; dv $! (wK (| J = G! 8AcЎ» aħ8BPds # qqs $ s`E! 9C.F8 «SYDDEDGQHDXB» «» # a! CI «% p $ QqġDB» -ч @ DDAq T! (VGq! 0Y! ǛqrGA2> GsqN8Q
Pq: G! B’m CGVGD} 2: #>, HLsAq98XÂ! `!` BF9C! & 89!, TDD1> & (z (r (r (rIu0 BP #: BB% (| Gdy0 @ 0D! &> !.GGЈ h: a # FT E «H (PÉC␈ADqBЈ I Hp» «X» GP I Bq8 «>» q! 09`Â # 6X @ C8 # ÎCsq1Pq ‘»> 4) = GÔ: 8- G (vP $ ; F! A # = # 8aɎaDDD 8B «»% «- p @ 9CL8 BBB9! & 9 (qlDA # GPA8q, uHFBS # @! G ز: A} Ct | BbPG, # DDD`9 (rcH $ (wq (q @ DqB r8L > LpD} c CtÔ9C # A | qp @ 09C = # p @ 0! 9C’08 «?! G ؈ ct8Dug =»! GBƉBhaőF8 «> BTN8 $ 0» # qJ8A #E: fqGИs: AGRc # cX8C «TA AHA8q! 3A lqYc> 6 «! ıbP6! + RreS 㩇 ‘ه 0 # A9A $: q Ղ @ D ~ *? E #: qp @ TD qi2DZrcdr # DB #» 6G 莄 Gds # QGar ({0ч Pq 2c | N8 «? H0q»: Ii > D3.XA90DaCa! Pq0F! 06% Hǡ (|; r’f «5D ~ $ 9Y # uD2Br!:` $ .Gqı # a # DqÜrVGB% Â # 3h @ ġEDGhqqɏ91
Cq9cC 参 .1B # «qE3PA L? 9cd ~ «BiQQdu & 8»? Gv> XDA #! 8 «?, | Â # (pDzF: F’tG $ dx # Dr8, h 0Gc =
& (! Ց 2: pD ~ aƌ9A0Bq: 68Ę ذ BP {, prqA # = YEAdq «‘, pR (uaPL | eDvG»: # 台 08A (uq &> «qCGd ~ #!% C # EJYJÔqp (| YPD ({DqÄGLG @ ÜsCHDt1q (| KDDDu! QT` # r8rc) (uhrQ> qɏ] B «: A !! cBPD |) BX8JDDHQaÑA BC @ ø Չ C: 28tGC Bˢ: # GHFB # a> # rƌ8pD | b # 8N9 (rc # N9c» 86P DD Aq (| Üw8 vG8l89C9Cqs8r8P! GHDT… q8 ! = # ~ X% qBsPp @ A9> * «% qQ * ‘DN = 6» «PPP A» B% PdxI «pD ~ 4q # 8Dza # 84BFAAsX80D! P @ dqgE6G $» ͢> b # :.C, rcBJDDqġ> P # q8 # z «% Pc # c» P8 C l}) 8 дюймов: d} ǶvX% Hy q> # s8AOp @ GDDD; q, rEȣs «» # wHԠsK0bP «qK! G! Qd ~ q̎b & Ɏq # C> # c # r RC #> 8 «: wLqġ180XcsX% PXX8AsDN9q1! 8 ع 1 (s» 8y (qł1, s # 8 &! PPf «hÈ *») V ## dsGDcq> aɏ «莈)»? G ز 8 ‘R`0`ÄGSXB # $> aD ~% p @ (s8 «? 0s90QrDXqɏ8pD ~ Ê. * r (qőH {Gq! B # (rd ~ 9EIb% sqDl» g @ «: 8hN8″>; r8Lq (6aƇȣhd6rc #]) 91 Ա; # 8 «: 又> H , sBrc # &?% a889C% 8F! CЈ & Øp @ = cɏB98GGa # lDhJő Ց X # F @ tS0 9Y18 «? & 8″?, sGPcsq &, lJF apc &! c # Y \ c2? # | 8DuRL! h /, s. DJGJ4X%», # 98 «?, r! (qGQq @ Ô9 (sp dp9 & G% F8G (| 0) p @ dtG # A r38 «8.9! Ę̺ «D 㨂 ‘9D|_Hs4#HBE.Dt##K@#
vɎ% B» «A> B»8LqaqEBN> 1DDY.pD} .A» P q # DD & GA (sq8 C «PB% F => «» # `Bq, D»> A Cd ~ &! P> G28asɎ ܱ9 (p @ / Hrh% «> Y # | $ (p @ łGPiHl! HD8 B» bBP% DN9CXLrGXPBPP $ `28`-9 (tDzaч # ds #! R & 919, rC: 1Đ% b ‘L8KTE! $ 9cL㈨»? `DDE pD ~. # Gl!» * F8A 1G%, pL9c «Iq! SC8 B» 8 0 & aEB! P «!» P9Q! & 8DDR (rcDÔ9CqPN9C # c # 8F9GcDG ؘ s 菑 YR9a9 # a8ALr09 (q8A2XBaL9c4XaD, r # = Gc «‘:` PBbF; JG & 9 (sLsC> Gd ~ P * sl «Dq! BT% P% {HDSDDBxl! K! ! DDAHY02;) B «» BC> «Ў T8’1, pqHGH» 8 «aBE ?, xQ28 EDDGP` 0 @ AL8A C; 90q &> XY B «(vG»> Gb # y9LA19C (r8.#: hIC, sB «» «» «DDDD! 0!» q1ȃ; #KI «LsqADKGtGpG! Ør! G0% $ @ DN8 # GD |! 0IHr9 㑎 P09CDH0» «» «» AtG28! / o #> _ #: . = BfPɎk & 9pBC @ 08eDHe $ 8 «Lq0» ‘L89C! 8 | DN9c8ADaQDÈ9! É (r, q (q! (Rcpr @ Ĉ8 0% Prc91L91ġ8 «» $, r (qĆ1DDDGc1ˆ29: #r: #> _ # aE> y6 # R! DtqFh (ax3ACBNac8r% LrV «B $ QDDDD $% PA, vGG280r $ 8qHBDÖ8 # 1A» $ 898RXH Dpr8!) «» «»! h, 9 # xGDqK9x # ѴFDDDDDDDPGts «a9! 9C (r19cr% PXLrr, G! $ 8» X $ A99A0Gd |) 2s # B8! 9̎r cGG
#> h.% DDDDDDD «: ## O8»: / D # a #
Ñr8 (#! 8g #! 6 «» «» «%» «!» «» A9qDH`q8 $ 9, # QA $ Lr1DF8C98VH «» «» «» «» «Lr 3P9Nl8 (r) LDDDDDDDDDDDDDDDD2 * eTNP9Nw & Prsr1H * $» $ c \ r (H! 8A 19cr9C9! XAȣp, sHq% E ØBXc 990; 8q8! Q (r $ 9cr r99Cq.: 0G2> b # EB.BzЈ 6tPf87128lDh2 㑎 «qDDD 18» B «» «8 qsq # aR !! 1Čq $ 9L8, q» «$ 09c`dx) tGѴmD] DDDD ք D |»> Gc7 «; / pHp \! HC q! & 8 BB BP 8a9 # 9C8 $ cPÜqN8 r8 H «& 8A C91qȎ) ##
r99 (rcn8″ «» C (r «P¸Ôr8q * 9CP 炇 = gj» «» «» «» «h Jw $ 9ÐG49 @cq (q0» ‘D «Pq» «$ LqdtGDr # B» «a! 8%»! «Cq & 8 B» «XP «»% X) B «XLpcqDDDDDE # Ǣ;.»: # 0jB # 3dt \ xG # 2qG Y # 8pB8p`XaQ9 «$ c9Cq! Q (q»% ÒĄ DDsaN9 $ 9c & 9 (r 808G p`l.: 0 # EF «» «» «» «» ‘D «fG»: 4EцG28S # G8 F
National Bank Holdings Corporation (NYSE: NBHC) сообщила:
За квартал За квартал - скорректировано
3кв20 2кв20 3кв19 3кв20 2кв20 3кв19
Чистая прибыль (000 долларов) 27 893 доллара 17 705 долларов 21 642 доллара 28 224 доллара 19 015 22 331 доллар
Прибыль на акцию - разводненная $ 0.90 0,57 долл. США 0,69 долл. США 0,91 долл. США 0,62 долл. США 0,71 долл. США
Рентабельность материальных активов в среднем 1,76% 1,16% 1,51% 1,78% 1,25% 1,56%
Рентабельность материального обыкновенного капитала в среднем 16,49% 10,98% 13,68% 16,69% 11,78% 14,11% (1) См. Сверку не по GAAP ниже. (2) Квартальные коэффициенты приведены в годовом исчислении.
Объявляя эти результаты, главный исполнительный директор Тим Лэйни поделился: «Несмотря на проблемы, возникшие в 2020 году, мы достигли рекордной квартальной прибыли в размере 0 долларов США.90 на разводненную акцию и рекордный комиссионный доход. Мы осмотрительно поддерживаем наших клиентов и обеспечиваем безопасность и надежность нашего банка, при этом сохраняя отличное кредитное качество с чистыми списаниями в годовом исчислении всего в четыре базовых пункта ».
Г-н Лэйни добавил:« Я горжусь неустанными усилиями наших товарищей по команде. для поддержки наших клиентов и сообществ, и для нас большая честь быть признанным кредитором года по созданию рабочих мест в Колорадо 2020 года Ассоциации малого бизнеса. Мы уверены, что наш высокий коэффициент 1 уровня обыкновенных акций составляет 14.25% в сочетании с разнообразным и детализированным кредитным портфелем и значительной позицией ликвидности по-прежнему позволяют нам ориентироваться в этой сложной экономике с позиции силы ».
Результаты за третий квартал 2020 года
(Все сравнения относятся ко второму кварталу 2020, если не указано иное)
Чистая прибыль в третьем квартале 2020 года составила 27,9 млн долларов США, или 0,90 доллара США на разводненную акцию, увеличившись на 10,2 млн долларов США или 57,5%. С поправкой на расходы, связанные с консолидацией банковских центров, чистая прибыль составила 28 долларов США.2 миллиона долларов, или 0,91 доллара на одну разводненную акцию, что на 9,2 миллиона долларов или 48,4% больше. Прибыль на материальные активы в среднем составила 1,76% по сравнению с 1,16% в предыдущем квартале, а доходность на средний материальный капитал составила 16,49% по сравнению с 10,98% в предыдущем квартале. Скорректированная доходность материальных активов составила 1,78% по сравнению с 1,25% в предыдущем квартале, а скорректированная доходность средней материальной стоимости обыкновенных акций составила 16,69% по сравнению с 11,78% во втором квартале.
Чистый процентный доход
Полностью облагаемый налогом эквивалентный чистый процентный доход составил 48 долларов США.0 млн, уменьшившись на 0,6 млн долларов, что обусловлено снижением доходности активов из-за изменений в структуре доходных активов. Полностью облагаемая налогом эквивалентная чистая процентная маржа сократилась на 18 базисных пунктов по сравнению с предыдущим кварталом до 3,21%, из которых 13 базисных пунктов были вызваны увеличением остатков денежных средств. Доходность доходных активов снизилась на 25 базисных пунктов из-за избыточной денежной ликвидности и продолжающегося воздействия снижения краткосрочных процентных ставок. Стоимость наших средств снизилась на 10 базисных пунктов до 0,55%.
Ссуды
Общая сумма ссуд на конец квартала составила 4,6 млрд долларов США, уменьшившись на 226,3 млн долларов США, или на 18,8% в годовом исчислении. В течение квартала мы очень осторожно подходили к предоставлению новых кредитов, а также продолжали уделять пристальное внимание управлению кредитным риском и доходностью. Это привело к предоставлению ссуд в третьем квартале на сумму 132,9 млн долларов США, что было более чем компенсировано более высокими уровнями выплат и выплат. Мы продолжаем поддерживать детализированный и хорошо диверсифицированный кредитный портфель с установленными самостоятельно лимитами концентрации.В свете нагрузки, оказываемой пандемией COVID-19 на промышленность, мы тщательно оценили и продолжаем внимательно следить за всем нашим кредитным портфелем. Мы выделили наши текущие сильно затронутые отрасли и изменения в кредитах, связанных с COVID-19, в прилагаемом дополнительном раскрытии.
Качество активов и резерв на потери по ссудам
Резерв на потери по ссудам в размере 1,2 млн долларов США был зарегистрирован в течение квартала по модели CECL и включал резерв на сумму 0,2 млн долларов США для резервов по необеспеченным кредитам.Годовые чистые списания улучшились до 0,04% от общей суммы кредитов по сравнению с 0,05% в предыдущем квартале. Неработающие ссуды (состоящие из ссуд без начисления и TDR без начисления) уменьшились в течение квартала, а отношение неработающих ссуд к общей сумме ссуд улучшилось на один базисный пункт до 0,41%. Резерв на потери по кредитам как процент от общей суммы ссуд увеличился на восемь базисных пунктов до 1,34% на 30 сентября 2020 года. За исключением ссуд ГЧП, неработающие ссуды остались на уровне 0,45% от общей суммы ссуд, а резерв на потери по ссудам в процентах от общая сумма кредитов увеличилась на девять базисных пунктов до 1.45% на 30 сентября 2020 г.
Депозиты
Средние транзакционные депозиты (определяемые как общая сумма депозитов за вычетом срочных вкладов) увеличились на 316,6 млн долларов США, или на 30,3% в годовом исчислении, а средняя общая сумма депозитов увеличилась на 306,8 млн долларов США, или на 23,4% в годовом исчислении, до 5,5 млрд долларов США по состоянию на 30 сентября 2020 года. Средний размер беспроцентных депозитов до востребования увеличился на 78,4 миллиона долларов США, а средний процентный доход, сбережения и депозиты денежного рынка увеличились на 238,2 миллиона долларов США. Соотношение транзакционных депозитов к общей сумме депозитов улучшилось на 114 базисных пунктов до 81.7% на 30 сентября 2020 года. Соотношение кредитов к депозитам составило 81,1% на 30 сентября 2020 года по сравнению с 88,3% на 30 июня 2020 года.
Стоимость транзакционных депозитов снизилась на один базисный пункт по сравнению с предыдущим кварталом до 0,18% . Стоимость общих депозитов снизилась на семь базисных пунктов по сравнению с предыдущим кварталом до 0,40%, а общая стоимость средств снизилась на 10 базисных пунктов.
Непроцентный доход
Непроцентный доход в третьем квартале составил 44,5 миллиона долларов, что на 5 долларов больше.7 млн или 14,7%. Доходы от ипотечного банковского обслуживания достигли квартального рекорда в 34,9 миллиона долларов, увеличившись на 4,3 миллиона долларов. Комиссионные сборы за обслуживание и банковские карты увеличились в общей сложности на 1,0 млн долларов США, а прочие непроцентные доходы увеличились на 0,3 млн долларов США.
Непроцентные расходы
Непроцентные расходы в третьем квартале составили 55,3 млн. Долларов, что на 1,6 млн. Долларов больше, что связано с более высокой компенсацией, связанной с производительностью ипотечного банковского обслуживания. Расходы, связанные с консолидацией банковского центра, составляют 0 долларов США.В третьем квартале было зарегистрировано 4 миллиона долларов по сравнению с 1,7 миллиона долларов в предыдущем квартале. Консолидация 12 банковских центров была объявлена во втором квартале 2020 года и, как ожидается, будет в основном завершена к концу года. Коэффициент эффективности полностью налогооблагаемого эквивалента улучшился до 59,5% на 30 сентября 2020 года по сравнению с 61,1% на 30 июня 2020 года. С поправкой на расходы, связанные с консолидацией банковского центра, коэффициент эффективности полностью налогооблагаемого эквивалента улучшился на 16 базисных пунктов до 59.0% на 30 сентября 2020 года.
Расходы по налогу на прибыль в третьем квартале составили 6,8 млн долларов США по сравнению с 4,4 млн долларов США в предыдущем квартале. Эффективная ставка налога составила 19,7% и 20,0% для третьего и второго кварталов соответственно.
Капитал
Показатели достаточности капитала по-прежнему остаются высокими и превышают пороговые значения «хорошо капитализированных» федеральных банков. Коэффициент кредитного плеча первого уровня на 30 сентября 2020 года для объединенной компании и NBH Bank составлял 10,60% и 9.23% соответственно. Собственный капитал составлял 799,4 млн долларов США на 30 сентября 2020 года и увеличился на 22,4 млн долларов США по сравнению с предыдущим кварталом благодаря более высокой нераспределенной прибыли.
Обыкновенная балансовая стоимость на акцию увеличилась на 0,71 доллара США до 26,13 доллара США на 30 сентября 2020 года. Прибыль за квартал, за вычетом выплаченных дивидендов, увеличила материальную обыкновенную балансовую стоимость на акцию на 0,73 доллара США до 22,40 доллара США на 30 сентября 2020 года. Исключая накопленный прочий совокупный доход, материальная балансовая стоимость одной акции увеличилась на 0,77 доллара до 22 долларов.04, 30 сентября 2020 года.
Последние события
Пандемия COVID-19 вызвала существенные нарушения в сообществах, которые мы обслуживаем, и изменила наш образ жизни и работы. Мы по-прежнему привержены обеспечению того, чтобы наши партнеры, клиенты и сообщества получали поддержку, в которой они нуждаются в эти трудные времена. Все наши банковские центры продолжают работать благодаря нашим сервисам проезда и только по предварительной записи в вестибюлях. Мы продолжаем использовать нашу платформу цифрового банкинга для наших клиентов.Наши команды усердно работают, чтобы поддержать наших клиентов, которые испытывают финансовые трудности из-за COVID-19, посредством участия в Программе защиты зарплаты SBA, включая помощь в подаче заявок на прощение ссуд ГЧП и внесение изменений в ссуду, если это необходимо. Продолжительность пандемии и эффективность чрезвычайных санкционированных правительством мер, которые были приняты для ее решения, неизвестны, но они уже оказали и, вероятно, будут продолжать оказывать значительное негативное влияние на США.С. рынок труда, потребительские расходы и деловые операции.
Годовой обзор
(Все сравнения относятся к первым девяти месяцам 2019 года, если не указано иное)
Чистая прибыль составила рекордные 61,4 миллиона долларов за первые девять месяцев 2020 года, или 1,97 доллара на разводненную акцию. увеличение на 0,6 миллиона долларов. С поправкой на расходы, связанные с консолидацией банковских центров, чистая прибыль составила 63,1 млн долларов, или 2,03 доллара на разводненную акцию, увеличившись на 1,5 млн долларов. Доходность материальных активов в среднем составила 1.36% по сравнению с 1,45% в предыдущем периоде, а доходность в среднем на осязаемый обыкновенный капитал составила 12,47% по сравнению с 13,43% в предыдущем периоде. Скорректированная доходность материальных активов составила 1,39% по сравнению с 1,46% в предыдущем периоде, а скорректированная доходность средней материальной стоимости обыкновенных акций составила 12,80% по сравнению с 13,58% в предыдущем периоде.
Полностью облагаемый налогом эквивалентный чистый процентный доход составил 148,2 млн долларов США, уменьшившись на 11,0 млн долларов США, или на 6,9%. Средняя доходность активов увеличилась на 346 долларов.4 миллиона долларов, или 6,5%, в основном за счет среднего роста кредита на 339,0 миллиона долларов, в том числе среднего роста кредита по ГЧП на 210,7 миллиона долларов, частично компенсированного снижением средней стоимости инвестиционных ценных бумаг на 147,7 миллиона долларов. Полностью облагаемая налогом эквивалентная чистая процентная маржа сократилась на 50 базисных пунктов до 3,48% из-за более низкой доходности активов. Доходность доходных активов снизилась на 71 базисный пункт, что вызвано снижением на 83 базисных пункта доходности созданного кредитного портфеля в результате снижения краткосрочных процентных ставок в результате действий Федеральной резервной системы в области денежно-кредитной политики.Стоимость средств снизилась на 27 базисных пунктов до 0,69%.
Непогашенные ссуды составили 4,6 млрд долларов США и увеличились на 154,2 млн долларов США, или 3,5%, в первую очередь за счет кредитов ГЧП в размере 348,3 млн долларов США, которые были частично компенсированы снижением коммерческих и промышленных кредитов на 151,5 млн долларов США, или на 10,8%. Новые кредиты за последние 12 месяцев составили 1,2 миллиарда долларов, в первую очередь коммерческие кредиты в размере 812,6 миллиона долларов, в том числе кредиты в рамках ГЧП в размере 358,9 миллиона долларов.
Средний размер беспроцентных депозитов до востребования увеличился на 210 долларов США.8 миллионов, или 18,3%. Средние транзакционные депозиты увеличились на 510,3 миллиона долларов, или на 14,3%, а средняя общая сумма депозитов увеличилась на 479,8 миллиона долларов, или на 10,3%, до 5,1 миллиарда долларов по состоянию на 30 сентября 2020 года. Спотовые транзакционные депозиты увеличились на 922,8 миллиона долларов до 4,6 миллиарда долларов на 30 сентября 2020 года, улучшив соотношение транзакционных депозитов к общей сумме депозитов на 420 базисных пунктов до 81,7% на 30 сентября 2020 года. Соотношение беспроцентных депозитов до востребования к общей сумме депозитов улучшилось на 117 базисных пунктов до 27,3% на 30 сентября 2020 года.
На основе модели CECL резерв на возможные потери по ссудам в размере 17,6 млн долларов США был зарегистрирован в течение первых девяти месяцев 2020 года, включая резерв на сумму 0,1 млн долларов США для необеспеченных резервов по обязательствам по ссуде, чтобы обеспечить покрытие последствий ухудшения экономических условий в результате COVID- 19. Годовые чистые списания по кредитам составили 0,04% от общего объема кредитов по сравнению с 0,23% в предыдущем периоде. Неработающие ссуды в общей сумме ссуд снизились на 17 базисных пунктов до 0,41% по сравнению с 0,58% на 30 сентября 2019 года.Резерв на потери по кредитам составил 1,34% от общей суммы кредитов по сравнению с 0,88% на 30 сентября 2019 года и включал увеличение в день принятия CECL на 5,8 миллиона долларов. За исключением кредитов ГЧП, резерв на потери по кредитам как процент от общей суммы кредитов увеличился на 57 базисных пунктов до 1,45% на 30 сентября 2020 года.
Непроцентные доходы составили 106,9 млн долларов США, что на 44,4 млн долларов США, или 71,1%, увеличилось в результате за счет увеличения доходов ипотечных банков. Комиссионные сборы за обслуживание и банковские карты снизились на 2 доллара.3 миллиона долларов, а прочие непроцентные доходы уменьшились на 0,5 миллиона долларов.
Непроцентные расходы составили 157,8 млн долларов США, увеличившись на 23,1 млн долларов США или 17,2%. Комиссионные ипотечные банки увеличились на 12,9 млн долларов, а расходы, связанные с консолидацией банковских центров, составили 2,1 млн долларов по сравнению с 0,9 млн долларов в предыдущем периоде. Прочие непроцентные расходы снизились на 1,3 млн долларов США в основном за счет снижения сборов по страхованию депозитов FDIC, а также расходов на маркетинг и развитие. Кроме того, в предыдущий период была включена чистая прибыль от продажи OREO в размере 7 долларов.2 миллиона долларов по сравнению с минимальной чистой прибылью от продажи OREO, зарегистрированной в 2020 году.
Расходы по налогу на прибыль составили 14,5 миллиона долларов по сравнению с 12,0 миллионами долларов в течение первых девяти месяцев 2019 года. Расходы по налогу на прибыль составили 0,1 миллиона долларов расходов за период за первые девять месяцев 2020 года и прибыль в размере 2,2 миллиона долларов за первые девять месяцев 2019 года от деятельности по выплате компенсаций акциями. С поправкой на компенсацию акций эффективная налоговая ставка за первые девять месяцев 2020 года составила 18,9% по сравнению с 19.4% в предыдущем периоде. Более низкая ставка по сравнению с установленной законом ставкой отражает постоянный успех наших налоговых стратегий и освобождение от налогообложения дохода.
Конференц-звонок
Руководство проведет конференц-звонок для обзора результатов в 11:00 утра по восточному времени в среду, 21 октября 2020 г. Заинтересованные стороны могут прослушать этот звонок, набрав (877) 272-6762 / (615) 800-6832 (международный) с использованием идентификатора конференции 2471788 и запроса конференц-связи NBHC по доходам за третий квартал.Телефонный повтор звонка будет доступен примерно через четыре часа после его завершения до 4 ноября 2020 г. по телефону (855) 859-2056 (США) / (404) 537-3406 (международный) с использованием идентификатора конференции 2471788. Отчет о прибылях и убытках и онлайн-запись звонка также будут доступны на веб-сайте Компании www.nationalbankholdings.com, посетив раздел по связям с инвесторами.
О финансовых показателях не-GAAP
Некоторые финансовые показатели и коэффициенты, которые мы представляем, включая «материальные активы», «среднюю доходность материальных активов», «материальный обыкновенный капитал», «среднюю доходность материального обыкновенного капитала», материальная общая балансовая стоимость на акцию »,« материальная общая балансовая стоимость, исключая накопленный прочий совокупный убыток, за вычетом налогов »,« материальную общую балансовую стоимость на акцию, за исключением накопленного прочего совокупного убытка, за вычетом налогов »,« материальный общий капитал — материальный активы, «скорректированный коэффициент эффективности», «скорректированные непроцентные расходы», «скорректированные непроцентные расходы на средние активы», «скорректированная чистая прибыль», «скорректированная прибыль на акцию — разводненная», «скорректированная прибыль на средние материальные активы» , «Скорректированная доходность на среднюю материальную стоимость обыкновенного капитала» и «полностью облагаемый налогом эквивалент» показатели являются дополнительными показателями, которые не требуются или не представляются в соответствии с U.С. общепринятые принципы бухгалтерского учета (GAAP). Мы называем эти финансовые показатели и коэффициенты «финансовыми показателями не по GAAP». Мы считаем, что использование избранных финансовых показателей и коэффициентов, не относящихся к GAAP, полезно для принятия финансовых и операционных решений и полезно при оценке сопоставлений между периодами. Мы считаем, что эти финансовые показатели, не относящиеся к GAAP, предоставляют значимую дополнительную информацию о нашей деятельности за счет исключения определенных расходов или активов, которые, по нашему мнению, не отражают результаты нашей основной деятельности, или путем представления определенных показателей на основе полностью облагаемого налогом эквивалента.Мы считаем, что руководство и инвесторы извлекают выгоду из использования этих финансовых показателей не по GAAP при оценке нашей деятельности, а также при планировании, прогнозировании, анализе и сравнении прошлых, настоящих и будущих периодов.
Эти финансовые показатели non-GAAP не следует рассматривать как замену финансовой информации, представленной в соответствии с GAAP, и вам не следует полагаться только на финансовые показатели non-GAAP в качестве показателей нашей деятельности. Представленные нами финансовые показатели не-GAAP могут отличаться от финансовых показателей не-GAAP, используемых нашими коллегами или другими компаниями.Мы компенсируем эти ограничения, предоставляя эквивалентные показатели GAAP всякий раз, когда мы представляем финансовые показатели, не относящиеся к GAAP, и включая сверку влияния компонентов, скорректированных с учетом финансовых показателей, не относящихся к GAAP, так что и показатели, и отдельные компоненты могут быть учитывались при анализе нашей работы.
Сверка финансовых показателей не по GAAP с сопоставимыми финансовыми показателями по GAAP включена в конце таблиц финансовой отчетности.
О National Bank Holdings Corporation
National Bank Holdings Corporation — это банковская холдинговая компания, созданная для создания лидирующего общественного банка по франшизе, предоставляющего высококачественное обслуживание клиентов и ориентированного на результаты для акционеров. Через свою дочернюю компанию NBH Bank, National Bank Holdings Corporation управляет сетью из 97 банковских центров, обслуживающих индивидуальных потребителей, малый, средний и крупный бизнес, а также государственные и некоммерческие организации. Основное географическое присутствие банка — это Колорадо, большой регион Канзас-Сити, Техас, Юта и Нью-Мексико.NBH Bank работает под следующими торговыми марками: Community Banks of Colorado и Community Banks Mortgage, подразделение NBH Bank в Колорадо, Bank Midwest и Bank Midwest Mortgage в Канзасе и Миссури, а также Hillcrest Bank и Hillcrest Bank Mortgage в Техасе, Юте и США. Нью-Мексико. Дополнительную информацию о National Bank Holdings Corporation можно найти на сайте www.nationalbankholdings.com.
Для получения дополнительной информации посетите: cobnks.com, bankmw.com, hillcrestbank.com или nbhbank.com. Или подпишитесь на нас в любой из наших социальных сетей:
Community Banks of Colorado: facebook.com / cobnks, twitter.com/cobnks, instagram.com/cobnks;
Bank Midwest: facebook.com/bankmw, twitter.com/bank_mw, instagram.com/bankmw;
Hillcrest Bank: facebook.com/hillcrestbank, twitter.com/hillcrest_bank;
NBH Bank: twitter.com/nbhbank;
или свяжитесь с любым из наших брендов в LinkedIn.
Заявления прогнозного характера
Этот пресс-релиз содержит «прогнозные заявления» в значении Закона о реформе судебных разбирательств по частным ценным бумагам 1995 года.Заявления о перспективах содержат такие слова, как «ожидать», «полагать», «может», «мог бы», «должен», «мог бы», «может», «предсказать», «искать», «потенциал», «будет». , «оценка», «цель», «план», «проект», «продолжающийся», «текущий», «ожидаемый», «намеревающийся» или аналогичные выражения, которые относятся к стратегии, планам или намерениям Компании. Заявления о перспективах связаны с определенными важными рисками, неопределенностями и другими факторами, любой из которых может привести к тому, что фактические результаты будут существенно отличаться от тех, что указаны в таких заявлениях.Такие факторы включают, помимо прочего, «Факторы риска», указанные в нашей последней форме 10-K, поданной в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), другие риски и неопределенности, которые время от времени перечисляются в наших отчетах и документах, поданных в SEC. , а также следующие факторы: способность реализовать нашу бизнес-стратегию; деловые и экономические условия; последствия длительного отключения правительства; экономический, рыночный, операционный, ликвидный, кредитный и процентный риски, связанные с деятельностью Компании; последствия любых изменений в торговой, денежно-кредитной и налоговой политике и законах; изменения, введенные регулирующими органами для повышения стандартов капитала; последствия инфляции, а также колебаний процентных ставок, рынка ценных бумаг и денежной массы; изменения в экономике или дисбаланс спроса и предложения, влияющие на стоимость местной недвижимости; изменения в потребительских расходах, займах и сберегательных привычках; в отношении нашего ипотечного бизнеса, невозможность согласовать с инвесторами комиссионные за покупку или наши ссуды или наше обязательство по возмещению убытков покупателям или обратному выкупу связанных ссуд; способность компании выявлять потенциальных кандидатов, реализовывать, интегрировать и реализовывать операционную эффективность от приобретений, консолидаций и других возможностей расширения; способность Компании получать ожидаемые выгоды от улучшений или обновлений ее основных операционных систем время от времени без значительных изменений в обслуживании клиентов или риска для контрольной среды Компании; зависимость Компании от информационных технологий и телекоммуникационных систем сторонних поставщиков услуг и риск системных сбоев, прерываний или нарушений безопасности; способность Компании обеспечить органический рост кредитов и депозитов и состав такого роста; изменения в источниках и использовании средств; усиление конкуренции в сфере финансовых услуг; влияние изменений в учетной политике и практике; цена акций Общества; способность Компании реализовать отложенные налоговые активы или потребность в оценочном резерве; продолжающаяся консолидация в сфере финансовых услуг; способность поддерживать или увеличивать долю рынка и контролировать расходы; затраты и последствия изменений в законах и нормативных актах, а также других законодательных и нормативных изменений; технологические изменения; своевременная разработка и принятие новых продуктов и услуг; постоянная способность Компании привлекать, нанимать и поддерживать квалифицированный персонал; способность внедрять и / или улучшать операционное управление и другие внутренние процессы и процессы контроля рисков, а также систему и процедуры отчетности; нормативные ограничения на дивиденды от дочернего банка Компании; изменения в оценках будущих требований к резервам по ссудам, основанные на их периодической проверке в соответствии с соответствующими нормативными требованиями и требованиями бухгалтерского учета; широко распространенные стихийные бедствия и другие бедствия, пандемии, беспорядки, политическая нестабильность, военные действия или террористическая деятельность, кибератаки или международные боевые действия; неблагоприятные последствия новой коронавирусной болезни 2019 (COVID-19) для Компании и ее клиентов, контрагентов, сотрудников и сторонних поставщиков услуг, а также негативное влияние на наш бизнес, финансовое положение, результаты операций и перспективы; влияние репутационного риска; и успешное управление рисками, связанными с вышеупомянутыми пунктами.Компания не может гарантировать, что какая-либо цель, план или ожидания, изложенные в прогнозных заявлениях, могут быть достигнуты, и читатели не должны чрезмерно полагаться на такие заявления. Заявления о перспективах сделаны на дату этого пресс-релиза, и Компания не намеревается и не принимает на себя никаких обязательств обновлять какие-либо прогнозные заявления, чтобы отразить события или обстоятельства после даты, на которую было сделано заявление, или для отражения наступления непредвиденных событий или обстоятельств, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.
Контактное лицо:
Аналитики / институциональные инвесторы: Алдис Бирканс, финансовый директор, (720) 554-6640, [email protected]
СМИ: Анджела Петруччи, главный административный директор, (720) 529-3349, media @ nbhbank.com
КОРПОРАЦИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА
СВОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
Консолидированные отчеты о деятельности (неаудированные)
(В тысячах долларов, кроме данных по акциям и по акциям)
За истекшие три месяца За девять месяцев, закончившихся
30 сентября, 30 июня, 30 сентября, 30 сентября, 30 сентября, г.
2020 2020 2019 2020 2019
Итого процентный и дивидендный доход 52 302 долл. США 53 744 долл. США 61 372 долл. США 164 714 долл. США 182 985 долл. США
Итого процентные расходы 5,587 6,416 9,587 20,324 27,543
Чистый процентный доход 46,715 47,328 51,785 144,390 155,442
Корректировка налогооблагаемого эквивалента 1275 1301 1264 3843 3775
Чистый процентный доход FTE 47,990 48,629 53049 148,233 159,217
Резерв на потери по ссудам 1,200 10,271 5,690 17,630 10,463
Чистый процентный доход после резерва на потери по ссудам 46,790 38,358 47,359 130,603 148,754
Непроцентный доход:
Плата за услуги 3,742 3,094 4,617 10,962 13,479
Комиссия за банковскую карту 4039 3654 3752 11206 10946
Доходы от ипотечного банкинга 34,943 30,630 14,702 79,246 32,037
Прочие непроцентные доходы 1,733 1,459 1,661 5,384 5,861
Доходы от OREO 75 - 27 103 147
Итого непроцентные доходы 44,532 38,837 24,759 106,901 62,470
Непроцентные расходы:
Заработная плата и пособия 38,614 36,457 33,522 108,251 92,079
Вместимость и оборудование 6 878 7 078 6 825 20 854 20 428
Гонорары специалистов 714 759 743 2082 2598
Прочие непроцентные расходы 7,443 6,778 7,422 21,222 22,498
Устранение проблемных активов 1064 629 602 2341 2450
(Прибыль) убыток от продажи OREO, нетто (119) 55 (6,514) (25) (7,200)
Амортизация нематериальных активов основного депозита 295 296 295 887 887
Расходы, связанные с консолидацией банковского центра 432 1708 898 2140 898
Итого непроцентные расходы 55,321 53,760 43,793 157,752 134,638
Прибыль до налогообложения FTE 36,001 23,435 28,325 79,752 76,586
Корректировка налогооблагаемого эквивалента 1275 1301 1264 3843 3775
Прибыль до налогообложения 34,726 22,134 27,061 75,909 72,811
Расходы по налогу на прибыль 6,833 4,429 5,419 14,487 11,965
Чистая прибыль 27 893 долл. США 17 705 долл. США 21 642 долл. США 61 422 долл. США 60 846 долл. США
Прибыль на акцию - базовый $ 0.91 0,57 доллара США 0,69 доллара США 1,99 доллара США 1,95 доллара США
Прибыль на акцию - разводненная 0,90 0,57 0,69 1,97 1,93 (1) Чистый процентный доход представлен на основе GAAP и на основе полностью налогооблагаемого эквивалента (FTE), поскольку Компания считает, что этот показатель не-GAAP является предпочтительным отраслевым показателем для данной статьи . Корректировка FTE предназначена для налоговых льгот по определенным безналоговым займам с использованием ставки федерального налога в размере 21% для каждого представленного периода.
НАЦИОНАЛЬНАЯ БАНКОВСКАЯ ХОЛДИНГСКАЯ КОРПОРАЦИЯ
Консолидированные отчеты о финансовом состоянии (неаудированные)
(В тысячах долларов, кроме данных по акциям и по акциям)
30 сентября 2020 30 июня 2020 31 декабря 2019 30 сентября 2019
РЕСУРСЫ
Денежные средства и их эквиваленты 445 103 долл. США 142 385 долл. США 110 190 долл. США 116 919 долл. США
Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 572,523 610,735 638,249 661,129
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 320 001 215 183 182 884 189 982
Нерыночные ценные бумаги 29,598 30,188 29,751 27,277
Ссуды 4,556,121 4,782,383 4,415,406 4,401,917
Резерв под убытки по кредитам (60 979) (60 465) (39 064) (38 710)
Ссуды, нетто 4,495,142 4,721,918 4,376,342 4,363,207
Ссуды, предназначенные для продажи 273 003 204 856 117 444 204 602
Прочая собственность в собственности 4,590 6,491 7,300 7,904
Помещения и оборудование, нетто 108,860 110,019 112,151 110,692
Деловая репутация 115 027 115 027 115 027 115 027
Нематериальные активы, нетто 15,017 12,175 11,361 11,578
Прочие активы 221,812 216,454 194,813 181,733
Итого активы $ 6,600,676 $ 6,385,431 $ 5,895,512 $ 5,990,050
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И АКЦИОНЕРНЫЙ КАПИТАЛ
Обязательства:
Беспроцентные депозиты до востребования $ 1,533,676 $ 1,502,948 $ 1,184,945 $ 1,237,189
Процентные депозиты до востребования 976,133 955,951 738,496 681,113
Сберегательный и денежный рынок 2,079,585 1,903,427 1,755,538 1,748,257
Итого депозиты по сделкам 4,589,394 4,362,326 3,678,979 3,666,559
Срочные вклады 1,027,066 1,051,563 1,058,153 1,067,301
Итого депозиты 5,616,460 5,413,889 4,737,132 4,733,860
Ценные бумаги, проданные по договорам РЕПО 23,904 24,504 56,935 62,735
Ссуды в Федеральном банке жилищного кредитования - 15,000 207,675 303,897
Прочие обязательства 160,955 155,071 126,850 136,232
Итого обязательства 5,801,319 5,608,464 5,128,592 5,236,724
Собственный капитал:
Обыкновенные акции 515 515 515 515
Добавочный капитал 1,010,145 1,008,773 1,009,223 1,007,628
Нераспределенная прибыль 202 238 180 537 164 082 150 866
Собственные казначейские акции (424 621) (425 053) (408 962) (408 770)
Накопленный прочий совокупный доход за вычетом налогов 11,080 12,195 2,062 3,087
Итого собственный капитал 799,357 776,967 766,920 753,326
Итого обязательства и собственный капитал $ 6 600 676 $ 6 385 431 $ 5 895 512 $ 5 990 050
ПОДЕЛИТЬСЯ ДАННЫМИ
Среднее количество размещенных базовых акций 30,756,116 30,731,758 31,299,989 31,281,970
Средние разводненные акции в обращении 30,924,223 30,857,606 31,525,911 31,508,999
Конечные акции в обращении 30,594,412 30,569,011 31,176,627 31,169,086
Обычная балансовая стоимость на акцию 26 долларов.13 25,42 долл. США 24,60 долл. США 24,17 долл. США
Реальная балансовая стоимость обыкновенных акций на акцию (не по GAAP) 22,40 21,67 20,89 20,45
Реальная балансовая стоимость одной акции, за исключением накопленного прочего совокупного дохода (не-GAAP) 22,04 21,27 20,83 20,35
СООТНОШЕНИЯ КАПИТАЛА
От среднего капитала к средним активам 12.22% 12,21% 12,91% 12,79%
Отношение основного капитала к материальным активам 10,57% 10,56% 11,27% 10,85%
Коэффициент кредитного плеча 1 уровня 10,60% 10,53% 11,04% 10,89%
Показатель капитала первого уровня, основанный на оценке риска 14.25% 13,21% 13,21% 12,93%
Общий коэффициент капитала, основанный на риске, 15,40% 14,26% 14,08% 13,79% (1) Представляет собой финансовый показатель не по GAAP. См. Сверку не по GAAP ниже.
НАЦИОНАЛЬНАЯ БАНКОВСКАЯ ХОЛДИНГСКАЯ КОРПОРАЦИЯ
Кредитный портфель
(Долларов в тысячах)
Остатки ссуд на конец периода по типу
30 сентября, 2020 30 сентября, 2020
против.30 июня 2020 г. по сравнению с 30 сентября 2019 г.
30 сентября 2020 г. 30 июня 2020 г.% изменение 30 сентября 2019 г.% изменение
Источник:
Коммерческий:
Торгово-промышленный сектор 1228550 долларов США 1 360 679 долларов США (9,7)% 1369 615 долларов США (10,3)%
Муниципальные и некоммерческие 883 065 912 287 (3,2)% 843 763 4.7%
Коммерческая недвижимость, занимаемая собственниками 460 487 455 846 1,0% 378 956 21,5%
Продовольствие и агропромышленный комплекс 210818 213.789 (1,4)% 230869 (8,7)%
Кредиты ГЧП 348,257 348,689 (0,1)% - 100,0%
Всего коммерческих 3,131,177 3,291,290 (4.9)% 2 823 203 10,9%
Занятые владельцами коммерческой недвижимости 515 415 540 412 (4,6)% 501 771 2,7%
Жилая недвижимость 614 449 631 032 (2,6)% 659 246 (6,8)%
Потребительские 20 196 20 370 (0,9)% 21 378 (5,5)%
Всего отправлено 4 281 237 4 483 104 (4.5)% 4 005 598 6,9%
Приобретенный:
Коммерческий:
Торгово-промышленный комплекс 23 984 27 461 (12,7)% 34 409 (30,3)%
Муниципальные и некоммерческие 576593 (2,9)% 3939 (85,4)%
Коммерческая недвижимость, занимаемая собственниками 55929 65 052 (14,0)% 78 297 (28.6)%
Продовольствие и агропромышленный комплекс 5740 6237 (8,0)% 8618 (33,4)%
Всего коммерческие 86 229 99 343 (13,2)% 125 263 (31,2)%
Занятые владельцами коммерческой недвижимости 101 672 101 412 0,3% 139 410 (27,1)%
Жилая недвижимость 86 478 97 982 (11.7)% 130 831 (33,9)%
Потребительские 505 542 (6,8)% 815 (38,0)%
Всего приобретено 274 884 299 279 (8,2)% 396 319 (30,6)%
Итого ссуды 4 556 121 долл. США 4 782 383 долл. США (4,7)% 4 401 917 долл. США 3,5% (1) Остатки по ссудам в рамках ГЧП указаны без комиссий и затрат и включают основную сумму в размере 356 913 долл. США.
Истоки
Третий квартал Второй квартал Первый квартал Четвертый квартал Третий квартал
2020 2020 2020 2019 2019
Коммерческий:
Торгово-промышленные предприятия 11 354 долл. США (8 726) долл. США 118 999 долл. США 69 048 долл. США 144 554 долл. США
Муниципальные и некоммерческие организации 6,083 49,679 13,968 46,114 31,482
Коммерческая недвижимость, занимаемая собственником 23,758 22078 37,372 46,965 16,149
Продовольствие и агропромышленный комплекс 13 876 (10 480) (6 787) 20 348 (4894)
Кредиты ГЧП 122 358 798 - - -
Итого коммерческие 55,193 411,349 163,552 182,475 187,291
Занятые не собственники коммерческой недвижимости 24 937 18 992 80 792 41 256 79 929
Жилая недвижимость 49,786 29,024 46,273 43,493 49,022
Потребительские 2,980 2,206 2,320 2,315 2,986
Итого 132 896 долл. США 461 571 долл. США 292 937 долл. США 269 539 долл. США 319 228 долл. США (1) Источники финансирования определяются как финансируемые ссуды с закрытым концом и чистое финансирование по возобновляемым кредитным линиям.Чистое финансирование по возобновляемым кредитным линиям составило (27 899 долларов США), (55 826 долларов США), 48 789 долларов США, 1756 долларов США и 37 062 доллара США по состоянию на третий квартал 2020 года, второй квартал 2020 года, первый квартал 2020 года, четвертый квартал 2019 года и третий квартал 2019 года соответственно.
НАЦИОНАЛЬНАЯ БАНКОВСКАЯ ХОЛДИНГСКАЯ КОРПОРАЦИЯ
Сводная информация о чистой процентной марже
(Долларов в тысячах)
За истекшие три месяца За истекшие три месяца За истекшие три месяца
30 сентября 2020 30 июня 2020 30 сентября 2019
Среднее Среднее Среднее Среднее Среднее Среднее
Остаток Остаток процентной ставки Остаток процентной ставки Процентная ставка
Активы, приносящие проценты:
Предоставленные займы FTE $ 4 343 335 $ 40 973 3.75% 4 432 725 долларов 42 440 долларов 3,85% 3 886 503 долларов 46 736 долларов 4,77%
Приобретенные кредиты 284 653 6 593 9,21% 312 723 6 722 8,65% 425 079 8 907 8,31%
Ссуды, предназначенные для продажи 230 390 1683 2,91% 157 887 1310 3,34% 139 281 1328 3.78%
Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 559,330 2,784 1,99% 607,132 3,050 2,01% 687,989 3,696 2,15%
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 242,511 1,253 2,07% 189,360 1,201 2,54% 199,519 1,384 2,77%
Прочие ценные бумаги 29 640 221 2.98% 30 087 310 4,12% 27 227 418 6,14%
Процентные депозиты и ценные бумаги, приобретенные по договорам перепродажи 254931 70 0,11% 36,758 12 0,13% 19,809 167 3,34%
Итого активы, приносящие процентный доход, FTE 5 944 790 долларов 53 577 долларов 3,59% 5 766 672 долларов 55 045 долларов 3,84% 5 385 407 долларов 62 636 долларов 4.61%
Денежные средства и средства в банках 73 274 долл. США 76 041 долл. США 76 866 долл. США
Прочие активы 525,324 532,867 443,724
Резерв под убытки по кредитам (60 372) (56 984) (40 212)
Итого активы $ 6 483 016 $ 6 318 596 $ 5 865 785
Обязательства, приносящие проценты:
Процентные депозиты до востребования, сбережения и депозиты денежного рынка 2 957 604 долл. США 1 990 долл. США 0.27% 2 719 433 долл. 1 951 долл. 0,29% 2 438 399 долл. 3 609 долл. 0,59%
Срочные вклады 1,038,983 3,501 1,34% 1048,772 4,136 1,59% 1,073,140 4,365 1,61%
Ценные бумаги, проданные по договорам РЕПО 22 667 10 0,18% 23 485 18 0,31% 65 722 204 1.23%
Ссуды Федеральным банком жилищного кредитования 1141 86 29,99% 16326331 0,77% 231926 1409 2,41%
Итого процентные обязательства 4 020 395 долларов 5 587 долларов 0,55% 3 954 953 долларов 6 416 0,65% 3 809 187 долларов 9 587 долларов 1,00%
Депозиты до востребования $ 1,515,058 $ 1,436,671 $ 1,193,357 $
Прочие обязательства 155,205 155,379 112,927
Итого обязательства 5,690,658 5,547,003 5,115,471
Собственный капитал 792 358 771 593 750 314
Итого обязательства и собственный капитал $ 6 483 016 $ 6 318 596 $ 5 865 785
Чистый процентный доход FTE 47 990 долл. США 48 629 долл. США 53 049 долл. США
Спред процентной ставки FTE 3.04% 3,19% 3,61%
Активы, приносящие чистый процентный доход, $ 1 924 395 $ 1,811 719 $ 1,576 220
Чистая процентная маржа FTE 3,21% 3,39% 3,91%
Средние транзакционные депозиты 4 472 662 долл. США 4 156 104 долл. США 3 631 756 долл. США
Средняя сумма депозитов 5,511,645 5,204,876 4,704,896
Отношение средних процентных активов к средним процентным обязательствам 147.87% 145.81% 141.38% (1) Предоставленные ссуды не включают отсроченную комиссию по ссуде за вычетом затрат, которые включаются в процентный доход в течение срока ссуды. (2) Представлено на основе полностью облагаемого налогом эквивалента с использованием установленной налоговой ставки 21%. Вышеуказанные корректировки налогового эквивалента составляют 1275 долларов США, 1301 доллар США и 1264 доллара США за три месяца, закончившихся 30 сентября 2020 г., 30 июня 2020 г. и 30 сентября 2019 г. соответственно.
НАЦИОНАЛЬНАЯ БАНКОВСКАЯ ХОЛДИНГСКАЯ КОРПОРАЦИЯ
Сводная информация о чистой процентной марже
(Долларов в тысячах)
За девять месяцев, закончившихся 30 сентября 2020 г. За девять месяцев, закончившихся 30 сентября 2019 г.
Среднее Среднее Среднее Среднее
Остаток Процентная ставка Остаток Процентная ставка
Активы, приносящие проценты:
Предоставленные ссуды FTE 4 273 322 долл. США 128 392 долл. США 4.01% 3 782 765 долл. США 137 036 долл. США 4,84%
Приобретенные ссуды 313,555 22,194 9,45% 465,165 28,467 8,18%
Ссуды, предназначенные для продажи 163980 3929 3,20% 2750 4,08%
Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 597 654 9 229 2.06% 737 744 12 059 2,18%
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 207,107 3,689 2,37% 214,696 4,568 2,84%
Прочие ценные бумаги 29 826 945 4,22% 27 513 1299 6,30%
Процентные депозиты и ценные бумаги, приобретенные по договорам продажи 105 430 179 0.23% 26 468 581 2,93%
Итого активы, приносящие процентный доход, FTE 5 690 884 долл. США 168 557 долл. США 3,96% 5 344 494 долл. США 186 760 долл. США 4,67%
Денежные средства и средства в банках $ 74 694 $ 76 863
Прочие активы 510,941 424,271
Резерв на возможные потери по кредитам (54 077) (37 939)
Итого активы $ 6 222 442 $ 5 807 689
Обязательства, приносящие проценты:
Процентные депозиты до востребования, сбережения и депозиты денежного рынка 2 725 572 долл. США 6 829 долл. США 0.33% $ 2,426,136 $ 10,176 0,56%
Срочные вклады 1,048,116 12,075 1,54% 1,078,549 12,062 1,50%
Ценные бумаги, проданные по договорам РЕПО 30322 125 0,55% 61 313 519 1,13%
Федеральный банк жилищного кредитования выдает 127 456 1295 1.36% 258 348 4 786 2,48%
Итого процентные обязательства 3 931 466 долларов 20 324 доллара 0,69% 3 824 346 долларов 27 543 доллара 0,96%
Депозиты до востребования $ 1,363,556 $ 1,152,718
Прочие обязательства 147,929 101,724
Итого обязательства 5,442,951 5,078,788
Собственный капитал 779 491 728 901
Итого обязательства и собственный капитал $ 6 222 442 $ 5 807 689
Чистый процентный доход FTE $ 148 233 $ 159 217
Спред процентной ставки FTE 3.27% 3,71%
Активы, приносящие чистый процентный доход, $ 1,759,418 $ 1,520,148
Чистая процентная маржа FTE 3,48% 3,98%
Средние транзакционные депозиты 4 089 128 долл. США 3 578 854 долл. США
Средняя сумма депозитов 5,137,244 4,657,403
Отношение средних процентных активов к средним процентным обязательствам 144.75% 139.75%
(1) Предоставленные ссуды не включают отсроченные комиссии по ссуде за вычетом затрат, которые включаются в процентный доход в течение срока ссуды. (2) Представлено на основе полностью облагаемого налогом эквивалента с использованием установленной налоговой ставки 21%. Вышеуказанные корректировки налогового эквивалента составляют 3843 доллара США и 3775 долларов США за девять месяцев, закончившихся 30 сентября 2020 г. и 30 сентября 2019 г., соответственно.
НАЦИОНАЛЬНАЯ БАНКОВСКАЯ ХОЛДИНГСКАЯ КОРПОРАЦИЯ
Резерв на кредитные убытки и качество активов
(Долларов в тысячах)
Резерв на анализ кредитных убытков
По состоянию на и за истекшие три месяца
30 сентября 2020 30 июня 2020 30 сентября 2019
Начальный резерв по кредитным убыткам 60 465 долл. США 50 956 долл. США 40 082 долл. США
Списание средств (619) (852) (7,101)
Выкуп 133 236 39
Резерв 1000 10,125 5,690
Резерв на конец периода по кредитным убыткам (ACL) 60 979 долларов 60 465 долларов 38 710 долларов
Отношение чистых списаний в годовом исчислении к средней общей сумме кредитов за период 0.04% 0,05% 0,65%
Отношение чистых списаний в годовом исчислении к средней общей сумме кредитов без учета кредитов ГЧП за период 0,04% 0,05% 0,65%
Отношение ACL к общей сумме непогашенных кредитов на конец периода 1,34% 1,26% 0,88%
Отношение ACL к общей сумме непогашенных кредитов без учета кредитов ГЧП на конец периода 1,45% 1.36% 0,88%
Отношение ACL к общему количеству неработающих кредитов на конец периода 322,95% 302,34% 152,41%
Итого займы 4,556,121 долларов 4,782,383 долларов 4,401,917 долларов
Средняя сумма кредитов за период 4,677,630 4,794,466 4,329,590
Средняя общая сумма кредитов без учета кредитов ГЧП за период 4 329 458 4 512 010 4 329 590
Итого неработающие ссуды 18,882 19,999 25,398 Просроченные ссуды и ссуды без начисления
30 сентября 2020 30 июня 2020 30 сентября 2019
Ссуды с просрочкой на 30-89 дней, проценты по которым все еще начисляются 6 587 долларов 3 932 доллара 6 723 доллара
Ссуды с просрочкой на 90 дней, проценты по которым еще начисляются 161 2444 1968
Ссуды без начисления 18,882 19,999 25,398
Итого просроченные и невыплаченные ссуды 25 630 долл. США 26 375 долл. США 34 089 долл. США
Всего 90 дней с просрочкой и начислением процентов и ссуд без начисления к общей сумме ссуд 0.42% 0,47% 0,62% Данные о качестве активов
30 сентября 2020 30 июня 2020 30 сентября 2019
Неработающие ссуды 18 882 долл. США 19 999 долл. США 25 398 долл. США
OREO 4,590 6,491 7,904
Итого неработающие активы 23 472 долл. США 26 490 долл. США 33 302 долл. США
Получение реструктурированных кредитов $ 21 786 $ 20 284 $ 7 384
Общая сумма неработающих кредитов к общей сумме кредитов 0.41% 0,42% 0,58%
Общая сумма неработающих кредитов к общей сумме кредитов без учета кредитов ГЧП 0,45% 0,45% 0,58%
Общая сумма неработающих активов к общей сумме кредитов и OREO 0,51% 0,55% 0,76%
Общая сумма неработающих активов к общей сумме кредитов и OREO без учета кредитов ГЧП 0,56% 0,60% 0,76% NATIONAL BANK HOLDINGS CORPORATION
Ключевые соотношения
На и за три закончившихся месяца На и за девять завершившихся месяцев
30 сентября, 30 июня, 30 сентября, 30 сентября, 30 сентября, г.
2020 2020 2019 2020 2019
Ключевые соотношения
Рентабельность средних активов 1.71% 1,13% 1,46% 1,32% 1,40%
Рентабельность материальных активов в среднем 1,76% 1,16% 1,51% 1,36% 1,45%
Рентабельность основных средств, скорректированная 1,78% 1,25% 1,56% 1,39% 1,46%
Рентабельность среднего капитала 14,00% 9,23% 11,44% 10,53% 11,16%
Средняя доходность ощутимого обыкновенного капитала 16.49% 10,98% 13,68% 12,47% 13,43%
Рентабельность осязаемого обыкновенного капитала, скорректированная 16,69% 11,78% 14,11% 12,80% 13,58%
Соотношение кредитов к депозитам (на конец периода) 81,12% 88,34% 92,99% 81,12% 92,99%
Беспроцентные депозиты к общей сумме депозитов (на конец периода) 27,31% 27,76% 26,13% 27,31% 26,13%
Чистая процентная маржа 3.13% 3,30% 3,81% 3,39% 3,89%
Чистая процентная маржа FTE 3,21% 3,39% 3,91% 3,48% 3,98%
Спрэд процентной ставки FTE 3,04% 3,19% 3,61% 3,27% 3,71%
Доходность доходных активов 3,50% 3,75% 4,52% 3,87% 4,58%
Доходность доходных активов FTE 3.59% 3,84% 4,61% 3,96% 4,67%
Стоимость процентных обязательств 0,55% 0,65% 1,00% 0,69% 0,96%
Стоимость вкладов 0,40% 0,47% 0,67% 0,49% 0,64%
Непроцентные доходы к общей выручке ЭПЗ 48,13% 44,40% 31,82% 41,90% 28,18%
Непроцентные расходы к средним активам 3.39% 3,42% 2,96% 3,39% 3,10%
Непроцентные расходы к средним активам, скорректировано 3,37% 3,31% 2,90% 3,34% 3,08%
Коэффициент эффективности 60,30% 62,05% 56,83% 62,42% 61,38%
Коэффициент эффективности FTE 59,47% 61,13% 55,90% 61,48% 60,33%
Коэффициент эффективности FTE, скорректированный 59.01% 59,17% 54,75% 60,64% 59,93%
Общие данные о качестве активов ссуд
Отношение проблемных кредитов к общей сумме кредитов 0,41% 0,42% 0,58% 0,41% 0,58%
Неработающие ссуды к общей сумме ссуд без ссуд ГЧП 0,45% 0,45% 0,58% 0,45% 0,58%
Неработающие активы к общей сумме ссуд и OREO 0,51% 0,55% 0,76% 0,51% 0.76%
Отношение проблемных активов к общей сумме кредитов и OREO без учета кредитов ГЧП 0,56% 0,60% 0,76% 0,56% 0,76%
Резерв на возможные потери по ссудам 1,34% 1,26% 0,88% 1,34% 0,88%
Резерв на возможные потери по кредитам к общей сумме кредитов без учета кредитов ГЧП 1,45% 1,36% 0,88% 1,45% 0,88%
Резерв на возможные потери по безнадежным ссудам 322,95% 302.34% 152,41% 322,95% 152,41%
Чистые списания по средним займам 0,04% 0,05% 0,65% 0,04% 0,23% (1) Коэффициенты на конец квартала приведены в годовом исчислении. (2) Коэффициент представляет собой финансовую оценку не по GAAP. См. Сверку не по GAAP ниже. (3) Активы, приносящие проценты, включают активы, приносящие проценты / начисление или дивиденды. Любые корректировки рыночной стоимости инвестиционных ценных бумаг или ссуд исключаются из активов, приносящих процентный доход.(4) Чистая процентная маржа представляет собой чистый процентный доход, включая доход от прироста процентных активов, как процент от средних процентных активов. (5) Спрэд процентных ставок представляет собой разницу между средневзвешенной доходностью активов, приносящих процентный доход, и средневзвешенной стоимостью процентных обязательств. (6) Неработающие ссуды включают ссуды без начисления и реструктурированные ссуды без начисления. (7) Неработающие активы включают неработающие ссуды и прочую недвижимость, находящуюся в собственности.(8) Общая сумма кредитов не включает незаработанные скидки и комиссии.
НАЦИОНАЛЬНАЯ БАНКОВСКАЯ ХОЛДИНГСКАЯ КОРПОРАЦИЯ
ФИНАНСОВЫЕ МЕРОПРИЯТИЯ И СВЯЗЬ С НЕОБХОДИМЫМИ УСЛУГАМИ
(В тысячах долларов, кроме данных по акциям и по акциям)
Материальные коэффициенты общей балансовой стоимости
30 сентября 2020 30 июня 2020 31 декабря 2019 30 сентября 2019
Итого акционерный капитал 799 357 долларов 776 967 долларов 766 920 долларов 753 326 долларов
Минус: нематериальные активы гудвила и основных депозитов, нетто (122 871) (123 166) (123 758) (124 054)
Добавить: отложенное налоговое обязательство в отношении гудвила 8,927 8,698 8,241 8,012
Материальный обыкновенный капитал (не по GAAP) 685 413 долл. США 662 499 долл. США 651 403 долл. США 637 284 долл. США
Итого активы $ 6,600,676 $ 6,385,431 $ 5,895,512 $ 5,990,050
Минус: нематериальные активы гудвила и основного депозита, нетто (122 871) (123 166) (123 758) (124 054)
Добавить: отложенное налоговое обязательство в отношении гудвила 8,927 8,698 8,241 8,012
Материальные активы (не по GAAP) 6 486 732 долл. 6270 963 долл. 5 779 995 долл. 5 874 008 долл. США
Расчет материального капитала от обыкновенного капитала к материальным активам:
Отношение общего акционерного капитала к совокупным активам 12.11% 12,17% 13,01% 12,58%
Минус: влияние нематериальных активов гудвила и основных депозитов, нетто (1,54)% (1,61)% (1,74)% (1,73)%
Отношение основного капитала к материальным активам (не по GAAP) 10,57% 10,56% 11,27% 10,85%
Расчет ощутимой общей балансовой стоимости на акцию:
Материальный обыкновенный капитал (не по GAAP) 685 413 долл. США 662 499 долл. США 651 403 долл. США 637 284 долл. США
Разделено на: конечные акции в обращении 30,594,412 30,569,011 31,176,627 31,169,086
Реальная балансовая стоимость одной акции (не по GAAP) 22 доллара США.40 $ 21,67 $ 20,89 $ 20,45
Реальная балансовая стоимость одной акции, за исключением расчетов накопленного прочего совокупного дохода:
Материальный обыкновенный капитал (не по GAAP) 685 413 долл. США 662 499 долл. США 651 403 долл. США 637 284 долл. США
Накопленный прочий совокупный доход за вычетом налогов (11,080) (12,195) (2,062) (3,087)
Материальная обычная балансовая стоимость, за исключением накопленного прочего совокупного дохода, за вычетом налогов (не по GAAP) 674 333 650 304 649 341 634 197
Разделено на: конечные акции в обращении 30,594,412 30,569,011 31,176,627 31,169,086
Реальная балансовая стоимость одной акции, за исключением накопленного прочего совокупного дохода, за вычетом налогов (не по GAAP) 22 доллара США.04 $ 21,27 $ 20,83 $ 20,35 КОРПОРАЦИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА
(В тысячах долларов, кроме данных по акциям и по акциям)
Рентабельность средних материальных активов и рентабельность среднего материального капитала
На и за три закончившихся месяца На и за девять завершившихся месяцев
30 сентября, 30 июня, 30 сентября, 30 сентября, 30 сентября, г.
2020 2020 2019 2020 2019
Чистая прибыль 27 893 долл. США 17 705 долл. США 21 642 долл. США 61 422 долл. США 60 846 долл. США
Добавить: влияние нематериальных расходов на амортизацию основного депозита после налогообложения 226 227 224 680 674
Чистая прибыль скорректирована с учетом влияния расходов на нематериальную амортизацию основного депозита после налогообложения 28 119 долларов США 17 932 долларов США 21 866 долларов США 62 102 долларов США 61 520 долларов США
Средние активы $ 6 483 016 $ 6318 596 $ 5 865 785 $ 6 222 442 $ 5 807 689
Минус: средний гудвил и нематериальный актив основного депозита за вычетом отложенного налогового обязательства, относящегося к гудвиллу (114,122) (114,631) (116,188) (114,406) (116,481)
Средние материальные активы (не по GAAP) 6 368 894 долл. 6 203 965 долл. 5 749 597 долл. 6 108 036 долл. 5 691 208 долл. США
Средний собственный капитал 792 358 долларов 771 593 долларов 750 314 долларов 779 491 доллар 728 901 доллар
Минус: средний гудвил и нематериальный актив основного депозита за вычетом отложенного налогового обязательства, относящегося к гудвиллу (114,122) (114,631) (116,188) (114,406) (116,481)
Средний размер материального капитала (не по GAAP) 678 236 долларов 656 962 долларов 634 126 долларов 665 085 612 420 долларов
Рентабельность средних активов 1.71% 1,13% 1,46% 1,32% 1,40%
Рентабельность материальных активов в среднем (не по GAAP) 1,76% 1,16% 1,51% 1,36% 1,45%
Рентабельность среднего капитала 14,00% 9,23% 11,44% 10,53% 11.16%
Рентабельность среднего материального капитала (не по GAAP) 16,49% 10,98% 13,68% 12,47% 13,43% Полностью облагаемая налогом эквивалентная доходность от доходных активов и чистой процентной маржи
На и за три закончившихся месяца На и за девять завершившихся месяцев
30 сентября, 30 июня, 30 сентября, 30 сентября, 30 сентября, г.
2020 2020 2019 2020 2019
Процентный доход 52 302 долл. США 53 744 долл. США 61 372 долл. США 164 714 долл. США 182 985 долл. США
Добавить: влияние корректировки налогооблагаемого эквивалента 1,275 1,301 1,264 3,843 3,775
Процентный доход FTE (non-GAAP) 53 577 долларов 55 045 долларов 62 636 долларов 168 557 долларов 186 760 долларов
Чистый процентный доход 46 715 долларов 47 328 долларов 51 785 долларов 144 390 долларов 155 442 долларов
Добавить: влияние корректировки налогооблагаемого эквивалента 1,275 1,301 1,264 3,843 3,775
Чистый процентный доход FTE (не по GAAP) 47 990 долларов 48 629 долларов 53 049 долларов 148 233 долларов 159 217 долларов
Средние доходные активы 5 944 790 долларов 5 766 672 долларов 5 385 407 долларов 5 690 884 долларов 5 344 494 доллара
Доходность доходных активов 3.50% 3,75% 4,52% 3,87% 4,58%
Доходность по доходным активам FTE (non-GAAP) 3,59% 3,84% 4,61% 3,96% 4,67%
Чистая процентная маржа 3,13% 3,30% 3,81% 3,39% 3,89%
Чистая процентная маржа FTE (не-GAAP) 3,21% 3,39% 3,91% 3.48% 3,98% Коэффициент полезного действия
На и за три закончившихся месяца На и за девять завершившихся месяцев
30 сентября, 30 июня, 30 сентября, 30 сентября, 30 сентября, г.
2020 2020 2019 2020 2019
Чистый процентный доход 46 715 долларов 47 328 долларов 51 785 долларов 144 390 долларов 155 442 долларов
Добавить: влияние корректировки налогооблагаемого эквивалента 1,275 1,301 1,264 3,843 3,775
Чистый процентный доход, FTE (не-GAAP) 47 990 долларов 48 629 долларов 53 049 долларов 148 233 долларов 159 217 долларов
Непроцентные доходы 44 532 долл. США 38 837 долл. США 24 759 долл. США 106 901 долл. США 62 470 долл. США
Непроцентные расходы 55 321 долл. США 53 760 долл. США 43 793 долл. США 157 752 долл. США 134 638 долл. США
Минус: амортизация нематериальных активов основного депозита (295) (296) (295) (887) (887)
Непроцентные расходы, скорректированные на амортизацию нематериальных активов основного депозита 55 026 долл. США 53 464 долл. США 43 498 долл. США 156 865 долл. США 133 751 долл. США
Непроцентные расходы, скорректированные на амортизацию нематериальных активов основного депозита 55 026 долл. США 53 464 долл. США 43 498 долл. США 156 865 долл. США 133 751 долл. США
Расходы, связанные с консолидацией банковского центра (432) (1708) (898) (2140) (898)
Скорректированные непроцентные расходы (не по GAAP) 54 594 долл. США 51 756 долл. США 42 600 долл. США 154 725 долл. США 132 853 долл. США
Коэффициент полезного действия 60.30% 62,05% 56,83% 62,42% 61,38%
Коэффициент эффективности FTE (не-GAAP) 59,47% 61,13% 55,90% 61,48% 60,33%
Скорректированный коэффициент эффективности FTE (не-GAAP) 59,01% 59,17% 54,75% 60,64% 59,93% Скорректированные финансовые результаты На и за три закончившихся месяца На и за девять завершившихся месяцев 30 сентября, 30 июня, 30 сентября, 30 сентября, 30 сентября, г. 2020 2020 2019 2020 2019 Корректировки чистой прибыли: Чистая прибыль 27 893 долл. США 17 705 долл. США 21 642 долл. США 61 422 долл. США 60 846 долл. США Корректировки 331 1310 689 1641 689 Скорректированная чистая прибыль (не по GAAP) 28 224 долл. США 19 015 долл. США 22 331 долл. США 63 063 долл. США 61 535 долл. США Корректировки прибыли на акцию: Прибыль на акцию - разводненная $ 0.90 0,57 доллара США 0,69 доллара США 1,97 доллара США 1,93 доллара США Корректировки 0,01 0,05 0,02 0,06 0,02 Скорректированная прибыль на акцию - разводненная (не по GAAP) 0,91 доллара США 0,62 доллара 0,71 доллара США 2,03 доллара США 1,95 доллара США Корректировки средней рентабельности материальных активов: Скорректированная чистая прибыль (не по GAAP) 28 224 долл. США 19 015 долл. США 22 331 долл. США 63 063 долл. США 61 535 долл. США Добавить: влияние нематериальных расходов на амортизацию основного депозита после налогообложения 226 227 224 680 674 Чистая прибыль, скорректированная с учетом влияния расходов на нематериальную амортизацию основного депозита, после налогообложения 28,450 19,242 22,555 63,743 62,209 Средние материальные активы (не по GAAP) 6,368,894 6,203,965 5,749,597 6,108,036 5,691,208 Скорректированная рентабельность средних материальных активов (не по GAAP) 1.78% 1,25% 1,56% 1,39% 1,46% Корректировки средней доходности ощутимого обыкновенного капитала: Чистая прибыль, скорректированная с учетом влияния расходов на нематериальную амортизацию основного депозита, после налогообложения 28 450 долларов США 19 242 долларов США 22 555 долларов США 63 743 долларов США 62 209 долларов США Средний размер материального капитала (не по GAAP) 678 236 656 962 634 126 665 085 612 420 Скорректированная доходность на среднюю осязаемую обыкновенную долю капитала (не по GAAP) 16.69% 11,78% 14,11% 12,80% 13,58% Корректировки непроцентных расходов: Непроцентные расходы 55 321 долл. США 53 760 долл. США 43 793 долл. США 157 752 долл. США 134 638 долл. США Корректировки 432 1,708 898 2,140 898 Скорректированные непроцентные расходы (не по GAAP) 54,889 52,052 42,895 155,612 133,740 Непроцентные расходы к средним активам, скорректированные (не по GAAP) 3.37% 3,31% 2,90% 3,34% 3,08% (1) Регулировки: Корректировки непроцентных расходов: Расходы, связанные с консолидацией банковского центра 432 долл.